«Международный институт трудовых и социальных отношений»

УТВЕРЖДАЮ

Ректор учреждения образования

Федерации профсоюзов Беларуси

«Международный институт трудовых и социальных отношений»

_____________ 2009г.

Регистрационный № УД-________/р.
ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА

Учебная программа для специальности:

1-26 02 02 Менеджмент

(специализации 1-26 02 02 01 Финансовый менеджмент)

Составила Н.И.Камоцкая, ст. преподаватель

Учебная программа «Организация деятельности коммерческого банка» составлена на основе Образовательного стандарта Республики Беларусь. Высшее образование. Первая ступень. Специальность 1-26 02 02 Менеджмент. ОСРБ 1 26 02 02 2007.

Рассмотрена и рекомендована к утверждению в качестве рабочего варианта на заседании кафедры мировой экономики и финансов 28/08/2009 г., протокол № 1
Заведующий кафедрой

______________ А.А.Дичковский

Председатель

______________ В.И.Толкачев
Пояснительная записка

Цели дисциплины
Раскрыть суть банковской системы и ее влияние на экономические процессы, показать взаимодействие кредита с другими секторами экономики и сформировать грамотный подход будущих экономистов к деятельности банка в области осуществления своих операций.

Задачи дисциплины

В результате изучения дисциплины студенты должны:

- знать сущность появления денег, их функции и роль;

- формы денежного оборота;

- современное состояние банковской системы РБ, банковский надзор, а также операции осуществляемые коммерческими банками;

- владеть навыками расчета банковских процентов, процедурой выдачи кредитов для юридических лиц.

Характеристика сущности коммерческого банка. Виды банков. Банковские объединения. Правовое обеспечение деятельности банков. Устав банка

Порядок создания коммерческих банков. Органы управления банка. Реорганизация и порядок прекращения деятельности банков. Экономическая несостоятельность (банкротство) банков.

Экономическая характеристика ресурсов банков, их классификация. Собственный капитал коммерческих банков. Оценка достаточности капитала банка. Привлеченные ресурсы коммерческих банков. Порядок формирования фонда обязательных резервов. Управление ресурсами коммерческих банков

Экономическое содержание активов банков, их состав и структура. Качество активов банков и методы его оценки

Сущность банковских рисков и их классификация. Методы оценки банковских рисков

Сущность и значение пассивных операций банков . Порядок формирования и пополнения уставного фонда банка. Депозитные операции коммерческих банков. Риски пассивных операций банков

Расчетные операции и их роль в деятельности банков. Порядок открытия, функционирования, закрытия текущих (расчетных) счетов. Формы безналичных расчетов. Организация безналичных расчетов населения. Международные расчетные операции банков.

Кредитные и ссудные операции коммерческого банка, их сущность и значение. Понятие кредитоспособности заемщика. Формы обеспечения исполнения обязательств кредитополучателем. Порядок выдачи и погашения ссуд в оборотные активы. Особенности предоставления отдельных видов банковских ссуд. Долгосрочный кредит банков. Кредитование банками физических лиц. Ссудный процент. Методы оценки и управления процентным риском. Кредитные риски. Кредитный портфель. Система управления кредитным портфелем. Проблемные кредиты. Работа банка с проблемными кредитами.

Регулирование и лицензирование валютных операций. Классификация валютных операций. Порядок ведения валютных операций коммерческими банками. Валютная позиция банка, методы ее регулирования

Экономическая сущность операций банков с ценными бумагами. Пассивные операции банков с ценными бумагами. Активные операции банков с ценными бумагами. Портфель ценных бумаг, управление им

Риски банков при проведении операций с ценными бумагами. Депозитарная деятельность банка.
Тема 11. Кассовое обслуживание банками клиентов

Организация наличного денежного оборота в банках. Порядок ведения кассовых операций клиентами банков. Инкассация наличных денег. Кассовая дисциплина.

Лизинговые операции коммерческих банков. Факторинговые операции коммерческих банков. Форфейтинг, его сущность, значение. Трастовые операции банков. Поручительства и гарантии коммерческих банков. Операции банков с драгоценными металлами. Другие виды услуг, оказываемые коммерческими банками.

Корреспондентские отношения банков, их сущность и значение. Межбанковские расчеты. Межбанковские кредитные операции.

Риски межбанковских расчетных и кредитных операций, управление ими.
Тема 14. Банковский менеджмент

Понятие и содержание банковского менеджмента. Составные элементы банковского менеджмента. Критерии оценки банковского менеджмента

Содержание, состав и структура доходов банков. Расходы банка, их состав и структура. Управление прибылью.

Виды банковской бухгалтерской отчетности, ее значение. План счетов коммерческих банков. Виды бухгалтерских балансов банка, их назначение. Содержание и характеристика основных форм годовой отчетности банков.

Ликвидность коммерческих банков, ее сущность и значение. Показатели ликвидности банков. Платежеспособность коммерческих банков, ее показатели. Управление ликвидностью и платежеспособностью банков.

Способы и стандарты оценки деятельности банков. Содержание рейтинговой системы оценки. Методики рейтинговых оценок.

Необходимость и значение банковского надзора. Экономические нормативы, устанавливаемые коммерческим банкам. Организация проверок банков, проводимых Национальным банком. Меры воздействия, применяемые Национальным банком к коммерческим банкам.

Содержание, принципы банковского маркетинга. Приемы и методы банковского маркетинга. Методы ценообразования на банковские услуги. Организация маркетинговых служб в банках.

1. 
   Гражданский кодекс Республики Беларусь.- Мн.: Нац. Центр правовой информации, 2003
   
2. 
   Постановлении правления Национального Банка Республики Беларусь 28 июня 2004 г. № 92 Об утверждении инструкции об экономических нормативах для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций (в ред. постановлений Нацбанка от 18.11.2004 № 173, от 21.12.2004 № 187).
   
3. 
   Указ президента Республики Беларусь 28 мая 2002 г. № 274 Об одобрении концепции развития банковской системы Республики Беларусь на 2001 - 2010 годы.
   
4. 
   Постановление правления Национального Банка Республики Беларусь 28 июня 2001 г. № 173 об утверждении правил регулирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций (в ред. постановлений Нацбанка от 29.03.2002 № 56, от 26.06.2003 № 116, от 02.02.2004 №16).
   
5. 
   Банковский кодекс Республики Беларусь: Принят Палатой представителей 3 октября 2000 г. Одобрен Советом Республики 12 октября 2000 г.: Текст Кодекса по состоянию на 3 марта 2004 г.- Мн.: Амалфея, 2004.- 192 с.
   

6. 
   Тарасов В.И. Деньги, кредит, банки: учебное пособие. – М.: Мисанта, 2003. – 512 с.
   
7. 
   Основы банковского дело: Учеб. пособие /Б.С. Войтешенко, В.В. Козловский, Т.Д. Брежнева и др.; Под ред. Ю.М. Ясинского. – Мн.: Тесей 1999. – 448с.
   
8. 
   Алымов Ю. Стратегия развития белоруской банковской системы // Банковский вестник. – 2003. - №1 – 45 c.
   
9. 
   Ачкасов А.И. Активные операции коммерческих банков / Серия «Международный банковский бизнес». М.: Консалтбанкир, 1994. – 80 с.
   
10. 
    Банковское дело/Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: ЭКООС, 1992. – 429 с.
    
11. 
    Богданкевич О.А. Организация деятельности коммерческих баков: Практикум / Ольга Александровна Богданкевич. – Мн.: БГУ, 2003. – 82 с.
    
12. 
    Банковское дело: Учебник / Под ред. проф. В.И. Колесникова, проф, Л.И. Кроливецкой. – М.: Финансы и статистика, 1995. – 480 с.
    
13. 
    Гусаров В. Конкуренция на белорусском ранке банковских карточек // Банковский вестник. – 2003. - №4. – С. 17.
    
14. 
    Дадалко В.А., Дадалко А.В. Финансы и кредит: Курс лекции. – Мн.: Армита – Маркетинг, Менеджмент, 1999. – 288 с.
    
15. 
    Научно-практический комментарий к Банковскому кодексу Республики Беларусь: В 2-х кн. – Мн.: Дикта, 2002. Кн. 1. – 592 с. Кн. 2. – 704 с.
    
16. 
    Организация деятельности коммерческих банков: Учебник / Г.И. Кравцова, Н.К. Василенко, И.К. Козлова и др.; Под общей ред. Г.И. Кравцовой. – Мн.: БГЭУ, 2001. – 512 с.
    
17. 
    Пещанская И.В. Организация деятельности коммерческого банка: Учеб. пособие. М.: ИНФРА-М, 2001. – 320 с.
    
18. 
    Кравцова Г.И. Развития банковской системы в Республики Беларусь // Белорусский банковский бюллетень. – 2003. - №4. – С. 31.
    
19. 
    Ханкевич Л.А. Банковское право Республики Беларусь. Практическое пособие Мн.: Молодежное научное общество. 2000. – 183 с.