Титульный лист программы обучения по дисциплине (Syllabus)

Форма Ф СО ПГУ 7.18.3/37

Министерство образования и науки Республики Казахстан

Банковкое дело

для студентов специальности 5В050900 «Финансы»

очной формы обучения

Павлодар

Лист утверждения программы обучения по дисциплине (Syllabus)

Форма Ф СО ПГУ 7.18.3/38

УТВЕРЖДАЮ

______________ Т. Я. Эрназаров

«____»___________ 2010 г.

Составитель: преподаватель Балтабаева А.К.. ______________

Кафедра финансов

Банковское дело

для студентов специальности 5В050900 «Финансы» очной формы обучения

Программа разработана на основании рабочей учебной программы, утвержденной «___» ________ 20__ г.

Рекомендована на заседании кафедры от «__» _________ 2011 г.

Протокол №____

Зав. кафедрой _____________ Н. С. Кафтункина «____» ________ 20__ г.

Одобрена учебно-методическим советом финансово-экономического факультета

«____»_________ 20__ г. Протокол №____

Председатель УМС____________________ А. Б. Темиргалиева «____» ________ 2011 г.

Балтабаева Азия Куатовна – преподаватель кафедры «Финансы»

Приемные часы на кафедре (тел.: 67-36-43 (внутр. 1172), аудитория 511) по графику консультаций преподавателей.
2 Данные о дисциплине
Дисциплина изучается в третьем семестре студентами очной формы обучения на базе среднего профессионального образования продолжительностью 15 недель. Общая трудоемкость дисциплины 135 часов, из них 45 часов отведено на занятия в аудитории и 90 часов на самостоятельную работу студентов (СРС) по изучению дисциплины. Распределение аудиторного времени по видам занятий приведено в календарном плане.
3 Трудоёмкость дисциплины

Основная цель курса – дать информацию о банковской индустрии в области обслуживания наиболее комплексно, в структурированном виде, что позволяет в значительной степени облегчить изучение процесса функционирования банков.

• 
  изучить совокупность теоретических знаний по банковском делу;
  
• 
  привить практические навыки необходимые специалистам банковской сферы;
  
• 
  научить студентов применять полученные знания на практике.
  

В результате изучения дисциплины студенты должны знать:

• 
  основные нормативные документы Национального банка Республики Казахстан, правила банков второго уровня, регламентирующие организацию банковского дела;
  
• 
  виды банковских операций;
  
• 
  основные методы и приёмы, используемые в банковском деле;
  
• 
  организацию и информационное обеспечение банковского дела.
  

• 
  анализировать различные области текущей банковской деятельности;
  
• 
  объективно обосновывать принимаемые решения в краткосрочной и долгосрочной перспективе;
  
• 
  рассчитывать экономические показатели, характеризующие эффективность банковской деятельности.
  

• 
  об особенностях организации банковской деятельности;
  
• 
  о механизме взаимодействия всех уровней кредитной системы;
  

• 
  анализа финансового состояния банка;
  
• 
  методики анализа результативности банковской деятельности;
  
• 
  способов распределения привлеченных ресурсов;
  

• 
  определения кредитоспособности заемщика и т.д
  

Для освоения данной дисциплины необходимы знания, умения и навыки, приобретенные при изучении следующих дисциплин: экономическая теория; математика для экономистов; микроэкономика; макроэкономика; менеджмент; маркетинг; деньги, кредит, банки; финансы.

Знания, умения и навыки, полученные при изучении дисциплины, необходимы для:

• 
  финансирование и кредитование инвестиций;
  
• 
  прохождения производственной практики и подготовки отчета по ней;
  
• 
  написания и защиты аналитической части дипломной работы.
  

Современный этап социально-экономического развития РК характеризуется формированием рыночных отношений: формируется новая денежно-кредитная система, возникают новые виды кредитно-финансовых институтов, изменяется структура банковской системы, адекватная рыночной экономике, также следует отметить увеличение рисков в банковской практике в условиях глобального финансового кризиса. В условиях перехода банковской системы РК на принципы функционирования, международного банковского дела исключительную важность приобретает сочетание мировых банковских технологий особенностями переходного периода экономики РК.

В этих условиях необходимо готовить нового банковского работника – думающего, компетентного, инициативного, способного ориентироваться в меняющихся условиях. Организация взаимоотношений банков с хозяйствующими субъектами различных форм собственности во многом зависит от объекта, метода кредитования вида предоставляемых ссуд, кредитоспособности заемщика, степени риска для кредитора, расчетно-кассового обслуживания.
10 Компоненты курса

10.1 Перечень тем лекционных занятий
Тема 1 Коммерческие банки и основные условия их деятельности

Сущность коммерческих банков с позиции их исторического развития. Современные представления о сущности банка. Характеристика банка как специфического предприятия. Банк как элемент банковской системы. Базовые функции коммерческих банков: депозитная, кредитная, осуществление платежей и расчетов, посредничество в кредите. Принципы деятельности коммерческого банка. Типы банков: универсальные и специализированные банки. Понятие универсального банка и тенденции его развития. Типы банков в зависимости от характера собственности, масштабов сфер деятельности, числа филиалов, отрасли обслуживания. Организационные основы построения аппарата управления коммерческого банка. Принципы организации банка. Структура аппарата управления банка. Организационная структура коммерческих банков. Банковская система. Структура банковской системы Республики Казахстан. Общая характеристика банковской системы Республики Казахстан на современном этапе.

Сущность и особенности формирования банковских ресурсов. Источники ресурсов. Собственные, привлеченные и заемные средства коммерческих банков. Классификация пассивов банка. Направления формирования банковских ресурсов на современном этапе, пути капитализации. Собственный капитал банка - как часть финансовых ресурсов банка. Структура собственного капитала банка. Уставный капитал. Дополнительный капитал. Резервный капитал и резервы переоценки банка. Нераспределенный чистый доход банка. Управление и планирование собственного капитала. Способы формирования капитала банка. Источники прироста собственного капитала. Внутренние источники прироста капитала: накопление прибыли, дивидендная политика, переоценка основных средств. Внешние источники прироста капитала: эмиссия и продажа акций, выпуск субординированных обязательств, продажа активов и аренда недвижимого имущества, бонусная эмиссия, обмен акций на долговые ценные бумаги. Функции собственного капитала коммерческого банка: оперативная, защитно-гарантийная, регулирующая, оборотная, резервная. Регулирование собственного капитала банка с учетом международных стандартов. Достаточность банковского капитала. Современные требования к достаточности капитала. Базельское соглашение и принципы организации пруденциального регулирования деятельности банков. Необходимость, сущность и основные принципы пруденциального регулирования. Система пруденциальных нормативов в Республике Казахстан. Минимальный размер уставного капитала банка. Собственный капитал банка. Капитал 1, 2 и 3 уровня. Коэффициенты достаточности собственного капитала банка. Коэффициент достаточности собственного капитала при секьюритизации банка. Максимальный размер риска на одного заемщика. Коэффициенты ликвидности. Лимиты открытой валютной позиции и нетто-валютной позиции. Коэффициент максимального размера инвестиций банка в основные средства и другие нефинансовые активы. Коэффициенты капитализации банков к обязательствам перед нерезидентами Республики Казахстан.