Обеспечение экономической безопасности осуществляется на каждом ее уровне соответствующими структурами и методами. Государственная безопасность – структурными элементами государственного аппарата, а при достижении совпадения интересов в рамках всего национального образования, государственный аппарат обеспечивает национальную экономическую безопасность. На уровне общества субъектами обеспечения экономической безопасности выступают различные общественные образования (например, элиты, общество защиты прав потребителя и пр.). Экономическую безопасность субъекта хозяйствования обеспечивают структурные звенья предприятия, фирмы или сам индивидуальный производитель. Такой подход закреплен в «Концепции национальной безопасности Республики Беларусь», утвержденной Советом Безопасности республики 27 марта 1995 года. В частности, в разделе «Структура и правовое регулирование системы обеспечения национальной безопасности» определено, что «система обеспечения национальной безопасности объединяет целенаправленную деятельность государственных органов, должностных лиц и отдельных граждан Республики Беларусь по защите жизненно важных интересов личности, общества и государства от всех видов угроз внешнего и внутреннего характера. Структура системы обеспечения национальной безопасности формируется на базе государственных органов власти и управления»⁸⁰.

На Президента республики возложены следующими полномочиями в сфере обеспечения безопасности:

- формирует и возглавляет Совет Безопасности Республики Беларусь;

- определяет стратегию обеспечения внутренней и внешней безопасности, обеспечивает меры по обеспечению социально-политической и экономической стабильности в обществе; организует деятельность по охране суверенитета Республики Беларусь, ее национальной безопасности, территориальной целостности;

- контролирует и координирует деятельность государственных органов по обеспечению безопасности;

- на основе и в соответствии с Конституцией Республики Беларусь издает указы и распоряжения, имеющие обязательную силу на всей территории Республики Беларусь, а в случаях, предусмотренных Конституцией, издает декреты, имеющие силу законов. Обеспечивает их исполнение.

- в соответствии с законодательством обеспечивает руководство государственными органами по обеспечению безопасности Республики Беларусь;

- разрабатывает основные направления внутренней и внешней политики по обеспечению национальной безопасности;

- организует и контролирует подготовку и исполнение мероприятий по обеспечению национальной безопасности министерствами, государственными комитетами, иными подведомственными ему органами Республики Беларусь;

- обеспечивает проведение единой экономической, финансовой, кредитной, денежной политики.

Совет Безопасности Республики Беларусь – орган государственного управления, на который в соответствии с законодательством возложено решение задач по координации деятельности по обеспечению национальной безопасности. Совет безопасности осуществляет подготовку решений Президента Республики Беларусь в сфере национальной безопасности и ответственен перед Президентом за состояние защищенности жизненно-важных национальных интересов от внешних и внутренних угроз.

Министерства и государственные комитеты Республики Беларусь в пределах, определенных законодательством Республики Беларусь, в соответствии с декретами, указами, распоряжениями Президента Республики Беларусь, постановлениями Правительства Республики Беларусь реализуют государственные программы обеспечения безопасности Республики Беларусь.

Особое место в системе министерств и государственных комитетов республики занимают органы, которые для обеспечения государственной безопасности имеют оперативные подразделения и им предоставлено право осуществления оперативно-розыскной деятельности. В соответствии с Законом Республики Беларусь «Об оперативно-розыскной деятельности»⁸¹ к ним отнесены оперативные подразделения: органов внутренних дел, органов государственной безопасности, пограничных войск, государственной охраны (Службы безопасности Президента Республики Беларусь и Главного управления государственной охраны при Президенте Республики Беларусь), органов финансовых расследований, таможенных органов, органов внешней разведки Министерства обороны Республики Беларусь. Специфика их заключается в том, что для добывания информации о событиях или действиях, создающих угрозу национальной безопасности республики и противодействия им, они имеют право проводить гласно и негласно оперативно-розыскные мероприятия, использовать оперативные силы и средства. Одной из существенных особенностей деятельности таких структур является то, что их деятельность направлена, прежде всего, на выявление, предупреждение и пресечение угроз-действий. Тогда же как Министерства и ведомства (например, Министерство экономики или Министерство по чрезвычайным ситуациям и ряд других) работают по предупреждению и предотвращению последствий угроз-процессов и угроз-факторов.

Надзор за точным и единообразным исполнением законов, декретов, указов, иных нормативных актов органами, обеспечивающими национальную экономическую безопасность, возлагается на Генерального прокурора Республики Беларусь и подчиненных ему прокуроров.

На формирование национальных экономических целей и приоритетов, их реализацию оказывают значительное влияние элиты общества, интересы которых имеют четкую выраженность и направленность. В соответствии с подходами, предложенными Л. Заико⁸², их можно классифицировать по схеме:

элиты – лидеры, доминирующие в политической сфере, участвующие в формировании органов власти и управления в государстве;

основные элитные группы, интересы которых не совпадают с преобладающими в государстве, и поэтому данные элиты составляют основу оппозиции в стране;

элиты – аутсайдеры, влияние которых на политические и общественные процессы, как правило, незначительно.

Формы сосуществования первых двух элитных групп достаточно многообразны. Однако возможно выделить основные сценарии, в рамках которых развивается процесс их взаимодействия с интересами общества и государства.

1. 
   Совпадение интересов элит, общества и государства. Актуализация национальных экономических интересов осуществляется в обстановке сотрудничества при доминировании элит-лидеров. Участники договариваются о формировании «общей корзины» национальных целей и приоритетов экономического развития и их реализации.
   
2. 
   Интересы элит, общественные и государственные интересы имеют антагонистический характер. В качестве национальных экономических целей и приоритетов обозначаются, а затем и актуализируются интересы лидеров, в качестве которых может выступить как государство, так и общество или отдельная социальная группа (элита). Приоритеты остальных групп или структур подавлены. Взаимодействие представителей различных групп интересов развивается в обстановке конфликта.
   
3. 
   Несовпадение интересов элит. Доминирование лидеров наблюдается по всему полю национальных приоритетов. Национальные интересы испытывают значительное давление со стороны групповых интересов. Формирование «общей корзины» национальных экономических целей развития на отдельных этапах возможно в форме диалога и дискуссий, через которые осуществляется попытка примирения интересов.
   

Таким образом, по силе давления на государственные структуры, общественные процессы к лидирующим экономическим элитам в настоящее время относятся: аграрное лобби, топливно-энергетический комплекс, промышленный директорат (экспортеры, крупные предприятия обрабатывающей промышленности), военно-промышленный комплекс. Новым является возрастание активности строительного лобби, что нашло отражение в формировании приоритетов развития страны до 2000 года (жилье) и значительных кредитных эмиссиях в строительство.

В силу такого положения формирование системы жизненно важных экономических интересов должно реализовываться через механизм преодоления противоречий или противоположностей интересов представленных государственных структур и социальных групп (элит). Это предполагает разработку соответствующих методов реализации государственной политики в сфере экономической безопасности страны.

Прежде всего, в силу современного социально-экономического и политического положения республики и решения задачи формирования рыночной социально ориентированной экономики такая система должна включать методы, технологии трансформации централизованно планируемой экономики в систему, функционирующую на основе рыночных принципов. К ним относятся:

• 
  Общие методы (либерализация цен и рынка, макроэкономическая стабилизация, институциональная реформа, социальные преобразования) определяют стратегию трансформации.
  
• 
  Специальные методы (транзитивные технологии) представляют способ и процесс развертывания в национальной экономической среде общих принципов преобразований. Решают тактические задачи трансформации экономики.
  

• 
  Общие (стратегические) методы, предполагающие создание теоретической и методологической базы, трансформацию национальной экономики в соответствии с мировыми условиями, функционирование на геоэкономическом пространстве.
  
• 
  Специальные (тактические) методы, позволяющие реализовать общие методы, исходя из национальных целей и приоритетов.
  

• 
  Общие методы (формирование системы национальных экономических интересов, выделение и оценка угроз).
  
• 
  Специальные методы, позволяющие реализовывать национальные экономические интересы, отражать действие угроз.
  

В группе общих методов реализации государственной политики в сфере экономической безопасности Республики Беларусь были выделены и ранжированы методы:

- Создание системы критериальной оценки состояния экономической безопасности по таким направлениям как критические значения основных макроэкономических показателей (уровень и качество жизни населения, инфляция, социальная дифференциация, деятельность теневой экономики и др.). Данному методу опрошенными специалистами присвоен 2 ранг в системе методов.

• 
  Создание системы, позволяющей выявлять и формировать спектр национальных экономических интересов, вносить в него коррективы, контролировать реализацию – получил 4 место.
  

В группе специальных методов реализации государственной политики в сфере экономической безопасности Республики Беларусь были выделены различные сферы, в которых произведена ранжировка.

1. 
   Внешнеэкономическая сфера:
   

- Создание механизмов противодействия угрозе экономической изоляции государства на региональном и субрегиональном экономическом пространстве – 3.

- Разработка системы защиты интересов белорусских экспортеров (государственных и негосударственных структур) за рубежом – 6.

- Формирование системы, позволяющей отслеживать и прогнозировать изменения и критические сдвиги в потоках товаров и услуг в рамках региональных экономик – 9.

Формирование общенационального рынка экономической и деловой информации – 8.

Разработка методов и средств защиты экономической информации для различных типов государственных и частных экономических, финансовых, банковских структур – 12.

Разработка механизмов направленной информации, дезинформации по важнейшим экономическим проблемам, имеющим приоритетное значение для экономической безопасности государства – 14.

3. Организационная сфера

Создание системы и механизмов общественного контроля за действиями государства – 10.

Создание системы антимонопольного регулирования – 13.

Разработка механизмов привлечения неправительственных организаций для решения проблем национальной экономической безопасности – 15.

Разработка новых технологий борьбы с организованной экономической преступностью – 7.

Разработка механизма возврата в республику незаконно вывезенных за рубеж финансовых ресурсов – 11.

Таким образом, как показали проведенные исследования, для республики в настоящее время актуальна разработка общих методов реализации политики государства в сфере экономической безопасности, которые должны определить стратегические направления реформирования экономики. Пока же характерным для Беларуси, как отмечает в своем исследовании П.Г. Никитенко, «является ограничение свободы экономического поведения всех субъектов экономики: бизнеса, государственных предприятий, домашних хозяйств. Типичным путем регулирования хозяйственной деятельности предпринимателей стало объявление все больших сфер бизнеса сферами ограниченного доступа».⁸⁵

А специальные методы должны учитывать специфику каждой из сфер деятельности и каждого субъекта обеспечения экономической безопасности. В частности во внешнеэкономической сфере целесообразно сосредоточить усилия на определении «точек роста» конкурентоспособности белорусской экономики, создании организационных, экономических и иных условий в рамках рыночных отношений для их развития и повышения экспортного потенциала республики.

Предотвращение экономической изоляции Беларуси со стороны Запада, разработка соответствующих методов, комплексное задействование сил и средств государственных структур, в том числе и правоохранительных органов, необходимо в настоящее время для достижения экономических целей Беларуси.

Назрела необходимость формирования системы мер активного продвижения и защиты интересов белорусских товаропроизводителей за рубежом. Для ритмичной работы белорусских экспортеров представляется возможным создание системы сбора, обработки, накопления информации о движении товаров и услуг на региональном уровне, в том числе прогнозного характера о критических ситуациях.

В информационной сфере, которой по нашему мнению уделяется недостаточное внимание, целесообразно сформировать республиканскую базу данных экономической и деловой информации. Отношения с пользователями поставить на взаимовыгодную основу. Низкий ранг методов доведения до партнеров направленной экономической информации объясняется неосведомленностью респондентов, так как относится к компетенции спецслужб. Однако при целенаправленном их использовании в сочетании с мерами по защите экономической информации они могут дать значительный экономический эффект, особенно, в тактическом плане.

Помимо этого, следует учитывать значение информационного сопровождения для функционирования системы обеспечения экономической безопасности. Как показывает практика основными сферами, подлежащими информационному контролю, являются:

- Финансово-кредитная сфера

- Сфера внешнеэкономической деятельности

- Приватизация

- Налогообложение

- Предпринимательство и коммерческая деятельность

• 
  Сфера принятия решений и управления экономическими процес­сами в республике.
  

Например, основными государственными органами и учреждениями, обеспечивающими поступление информации по вопросам экономической безопасности республики в Совет Безопасности, являются:

- Комитет государственной безопасности

- Министерство внутренних дел

- Прокуратура

- Государственный таможенный комитет

- Главное Управление пограничных войск

- Высший хозяйственный суд

- Министерство иностранных дел

- Министерство управления госимуществом

- Главная налоговая инспекция

- Комитет государственного контроля

В силу своих функциональных обязанностей и возможностей данные структуры имеют возможность получать информацию по следующим основным проблемам обеспечения экономической безопасности и возникающим угрозам экономическим интересам республики:

- Преступления и правонарушения совершаемые в вышеперечис­ленных сферах.

- Деятельность недобросовестных зарубежных партнеров, проник­новение на формирующийся белорусский рынок сомнительных и недоб­росовестных партнеров из ближнего и дальнего зарубежья.

- Ограничительная деловая практика, используемая инопартне­рами для снижения возможностей нашего выхода на зарубежные рынки, для сбыта в республику устаревших технологий и оборудования, для сбивания или искусственного взвинчивания цен на республиканскую продукцию с целью устранения конкуренции и пр.

- Недобросовестная конкуренция инопартнеров, осуществляемая через дискредитацию республиканских предприятий как надежных партнеров и нашей конкурентоспособной на западном рынке продук­ции, скупку научных разработок и технологий по явно заниженным ценам и навязывание дискриминационных условий при заключении до­говоров.

- Товарная экспансия, учитывающая диспропорции нашего рынка и обеспечивающая оттеснение республиканских производителей на место аутсайдеров, снижение объемов выпуска продукции и усиливаю­щей зависимость республики от поставок продукции из-за границы.

- Экономический и промышленный шпионаж, позволяющий без зат­рат получить информацию о приоритетных научных, военных разработ­ках и передовых технологиях, осуществленных в республике.

- Ориентация хозяйствующих субъектов, в том числе и государс­твенной формы собственности, на осуществление операций с наруше­нием закона или с использованием недостатков существующего зако­нодательства, способы использования республиканскими субъектами хозяйствования недостатков законодательной базы.

- Недостатки хозяйственного законодательства и их возможное использование для нанесения ущерба экономики республики.

- Эффективность существующей правовой базы для обеспечения экономической безопасности республики.

- Социально-экономические причины и предпосылки совершения правонарушений в экономической деятельности.

- Рост взяточничества, использования служебного положения в целях получения неэквивалентной затратам труда части общественного богатства.

- Перекосы в приватизации вследствие неотработанных механиз­мов ее проведения, проявляющиеся в передаче государственной собственности в частные руки на льготных условиях за вознаграж­дение, в учреждении частных акционерных структур на государствен­ные средства под видом коллективного учредителя и пр.

- Проникновение преступных сообществ или их формирование в сфере кредитно-финансовых отношений.

- Расширение круга финансовых манипуляций на грани закона или с использованием "правовых дыр" в законодательстве, регулирующем кредитно-финансовые отношения.

- Контрабанда и фиктивные бартерные сделки, оголяющие потре­бительский рынок республики.

- Легализация преступно нажитых капиталов, отмывание доходов от преступной деятельности (рэкета, наркобизнеса, хищений и пр.) в легальной экономической деятельности.

- Использование возможностей, предоставляемых рыночными пре­образованиями для совершения экономических преступлений (напри­мер, в процессе приватизации).

- Появление новых видов и способов совершения преступлений в сфере экономики (формы и способы уклонения от налогообложения и пр.).

Аналитические подразделения каждого из этих ведомств, а также Совета Безопасности на основе анализа сводных данных могут определять как новые тенденции в сфере обеспечения экономической безопасности, так и формулировать предложения по совершенствованию деятельности всей системы обеспечения экономической безопасности республики. Соответственно, для этого необходимо анализировать данные по:

- Количеству выявленных фактов правонарушений в экономичес­кой сфере по линии министерства, ведомства.

- Меры, принятые для пресечения данных правонарушений (адми­нистративные, возбуждение уголовного дела, информирование вышес­тоящих инстанций для принятия мер и т.д.).

- Характеристике субъектов хозяйствования, совершивших пра­вонарушение (государственные предприятия, частные фирмы, частные предприниматели, физические лица и пр.).

- Причинам, способствовавшим совершению правонарушения.

- Причинам (объективного или субъективного характера), пре­пятствовавшим привлечению к ответственности правонарушителей.

- Использовавшимся для совершения правонарушения механизмам, способам и методам.

- Мерам, необходимым для предотвращения совершения подобных правонарушений в будущем.

В организационной деятельности по обеспечению экономической безопасности зачастую недооценивается возможность привлечения неправительственных организаций для решения проблем экономической безопасности в целом и по информационному сопровождению в частности. В то же время, в соответствии со сложившейся мировой практикой, они, как правило, выполняют в обществе следующие функции:

• 
  Готовят информацию для государственных структур (социологические опросы, политический мониторинг, экономическая диагностика);
  
• 
  Выполняют посреднические функции между официальными властями и международными организациями;
  
• 
  Через организацию конференций, семинаров, частных поездок создают возможности государственным органам по расширению влияния на интеллигенцию развитых стран, что способствует достижению национальных экономических целей и приоритетов.
  
• 
  Разрабатывают научно-обоснованные концепции, модели, программы реализации правовых, социальных, экономических проблем.
  

Таким образом, по нашему мнению, распределение компетенции в сфере обеспечения экономической безопасности между элементами системы, субъектами обеспечения экономической безопасности должно осуществляться на основе ряда критериев.

1. 
   Факторы, влияющие на обеспечение экономической безопасности в современных условиях.
   

Вычленение факторов,⁸⁷ оказывающих влияние на обеспечение экономической безопасности республики, осуществляется, прежде всего, в плане выявления тех причин, процессов, условий, которые в той или иной мере влияют на состояние экономики Республики, могут сдерживать или тормозить ее развитие.

В основу концепции экономической безопасности, как уже отмечалось, закладывается не вопрос о соотношении сил (экономических потен­циалов), а о достижении баланса различных групп интересов, например, национальных и интернациональных интересов. В противном случае, при нарушении равновесия взаимоза­висимость государств в экономической сфере из фактора, обеспечи­вающего экономическую безопасность, превращается в свою противо­положность - фактор, дестабилизирующий, подрывающий экономи­ческую безопасность. Примером тому может служить си­туация с противоречиями интересов Беларуси и России по вопросу цен на энергоносители, условиям создания единой рублевой зоны и др.

Иными словами, основным, определяющим фактором экономи­ческой безопасности является - различия и противоречивость экономических интересов. На международном уровне - различие и проти­воречивость экономических интересов государств и их групп, на национальном - различие и противоречия экономических интересов различных социальных групп. И для Беларуси сегодня проблема зак­лючается в том, что на международной арене мы должны сами разре­шать те противоречия, которые ранее решались на уровне взаимоот­ношений СССР с другими государствами и были подкреплены потенци­алом, ресурсами всех республик. И рассчитывать мы можем только на свои собственные силы даже во взаимоотношениях с государства­ми бывшими членами Союза. Соответственно, обстановка в сфере обеспечения экономической безопасности формируется под влиянием этой ситуации и характеризуется широкомасштабным противостоянием интересов республики и других государств.

На национальном уровне - перестройка, развал Союза и хо­зяйственных связей, переход к рыночной экономике и ряд других причин - породили совершенно новую ситуацию с противоречиями ин­тересов социальных групп, к которой мы оказались практически не­готовыми ни в плане наличия законодательной базы, ни с позиций обеспечения приоритета государственных интересов, ни в мораль­но-психологической подготовке общества.

Как фактор экономической безопасности - различия и противоре­чивость интересов - предопределяют то, что экономическая безо­пасность не является неизменным, статичным состоянием, а может быть обеспечена только в динамике, в постоянном изменении, по­иске нового сочетания разнообразных, противоречивых интересов. Следовательно и динамичность изменения обстановки зависит от ситуации с соотношением различных групп интересов и возможностями их разрешения.

При оценке данного фактора нужно иметь ввиду взаимосвязь международного и национального уровней. Преобладающие в стране экономические интересы влияют на формирование не только внутрен­ней, но и внешней экономической политики. Точно также столкнове­ние национальных интересов на международной арене приводит к из­менению позиций отдельных стран во внутренних экономических воп­росах. Эта ситуация выражается в изменении деятельности, как органов власти, так и производителей – появляются новые направления реализации жизненно важных интересов, формы и методы их реализации.

Достижение баланса экономических интересов возможно с наи­меньшими потерями при условии соблюдения каждой из сторон эконо­мических взаимоотношений следующих принципов: стабильность, надежность и предсказуемость.

С позиций рассматриваемого вопроса эти общие принципы реа­лизуются как стабильность, надежность и предсказуемость экономи­ческой политики государств и других субъектов хозяйственной дея­тельности. И в этом отношении - стабильность, надежность и предсказуемость экономической политики государства - так же следует рассматривать как фактор экономической безопасности, имеющий значение, как для международного, так и для национального уровня.

Применительно к экономической безопасности Республики Беларусь этот фактор раскрывается в той кризисной ситуации, которая сло­жилась и развивается не без помощи зачастую непредсказуемой дея­тельности правительства, министерств и принимаемых ими решений. Например, решение правительства, запретившее торговлю спиртными и табачными изделиями, производимыми в республике, в коммер­ческих киосках, не только не стало сдерживающим фактором роста цен, но и "стимулировало" вывоз (вплоть до контрабандного) этой продукции в страны СНГ. Ввозимая же аналогичная продукция реали­зуется по более высоким ценам. Принимаемые решения по вопросам приватизации ведут не к созданию структур, конкурирующих с госу­дарственными предприятиями-монополистами, а к процессу "прихва­тизации" и разрастанию коррумпированных связей и т.д. Иными словами, внутренняя нестабильность экономической политики «приводит», способствует, создает предпосылки к росту теневой экономической деятельности, к увеличению масштабов экономической преступности и других негативных явлений и процессов.

При анализе экономической безопасности на уровне междуна­родных отношений эти же факторы - нестабильность, непредсказуе­мость и ненадежность экономической политики государств, - имеют столь же существенное значение, поскольку нарушают баланс инте­ресов и приводят к отказу от сотрудничества с Республикой или к установлению иных экономических условий взаимоотношений (напри­мер, продажа нефти не по сложившимся ранее, а по мировым ценам; отказ от инвестирования капиталов в экономику республики и т.д.)

На национальном уровне экономическая безопасность зависит также и от ряда других факторов, которые обусловлены существующими и постоянно меняющимися экономическими интересами. Это:

-обеспеченность экономики сырьем и энергоресурсами;

-обеспеченность продуктами питания;

-рациональная эксплуатация природных ресурсов;

-обеспеченность производственно-техническим и научным по­тенциалом; и др.

Концепция экономической безопасности, выдвинутая в ООН, вычленяет и группу таких факторов, которые можно сгруппировать под общим названием или по одному критерию – угрозы-процессы экономи­ческой безопасности. К ним относятся:

-стихийные бедствия (неурожаи, землетрясения, наводнения, засухи и другие стихийные бедствия);

-деградация окружающей среды;

-механизм функционирования системы международной торговли;

-протекционистские меры, блокады и эмбарго, используемые в политических целях;

-нестабильность цен на сырье;

-недостатки системы частного финансирования, приведшие к кризису задолженности;

-частые колебания процентных ставок;

-ограничения по политическим причинам доступа на рынки кре­дитов;

-ограничения по чисто политическим причинам объема помощи;

-несовершенство механизма принятия решений, регулирующего функционирование валютной системы и др.

Нет необходимости возражать против вычленения этих факторов экономической безопасности. Но следует учитывать, что они сформу­лированы исходя из потребностей развивающихся стран. Применитель­но к нынешней ситуации в республике, помимо этих, в качестве угроз экономи­ческой безопасности Беларуси в большей степени должны рассматри­ваться:

- разрыв хозяйственных связей в производственной сфере и бурное развитие связей в сфере перекупки и перепродажи;

- разлом существовавшей экономической структуры без адек­ватного формирования новых хозяйственных структур;

- низкий, не соответствующий мировому и реальным затратам труда уровень оплаты.

Эти факторы приводят к снижению и потере экономического и научно-технического потенциала республики, к так называемой "утечке мозгов", к распродаже, как сырьевых запасов Беларуси, так и закупаемого в других республиках сырья, материалов и оборудо­вания. Если раньше хозяйствующие субъекты перепродавали в страны Балтии нефть и нефтепродукты, то сегодня, например, Литва пред­лагает нам нефть, но за доллары. А республиканские предприятия простаивают без работы.

Идет существенное перераспределение средств в пользу тене­вых структур, первоначальное накопление капитала за счет ограб­ления значительной части населения республики, ущемления инте­ресов государства.

В связи с этим факторами экономической безопасности стано­вятся:

- деятельность правительства и Парламента республики по опреде­лению приоритетов в развитии республики в целом и в развитии экономики в частности;

- анализ и оценка экономической ситуации и возможных угроз интересам, прежде всего, государства;

- правовое обеспечение экономического развития и соот­ветствующая ему политика исполнительных органов власти;

- создание и эффективное функционирование системы обеспече­ния экономической безопасности.

Концепция ООН и сформулированные в ней факторы экономи­ческой безопасности позволяют в нынешней ситуации экономического и социально-политического развития республики определить как важное направление деятельности правительства и Палаты представителей по обеспечению экономической безопасности - проведение ак­тивной внешнеполитической линии на запрещение дискриминации в сфере экономических контактов, устранение завуалированных форм экономической дискриминации.

Разработанные в рамках ООН документы, содержащие такие по­ложения, не являются юридически обязательными для стран-членов ООН. Например, призыв отказаться от политики экономических бло­кад и санкций носит декларативный характер. Следует учитывать, что для республики эта проблема усугубляется сегодня и тем, что дискриминационные меры по отношению к нам принимаются не только со стороны США, но и стра­нами бывшими членами Советского Союза. Например, по воп­росам цен на поставляемые сырье, материалы, комплектующие и др. И проблема заключается в том, что правительство республики не смогло еще противопоставить четко выраженным интересам иных государств эквивалентные предложения, заинтересовавшие, бы противопо­ложную сторону в равноправных отношениях с Беларусью. Поэтому обеспечить экономическую безопасность республики возможно, на наш взгляд, только на основе прямых двусторонних договоренностей с государствами партнерами и даже отдельными предприятиями.

В группе факторов экономической безопасности, на наш взгляд, особое место занимает именно деятельность субъектов экономических уг­роз, способы и методы нанесения ими экономического ущерба. Анализ социально-экономической ситуации в республике на сегодняшний день показывает, что наибольшую угрозу экономике Беларуси представляет деятельность внутренних субъектов хозяйствования, противодействующая реализации общенародных экономических интересов.

Субъектами внешних угроз продолжают оставаться инофирмы и государства, чьи интересы противоположны целям экономической по­литики республики. Поэтому использование ими как методов, спосо­бов нанесения экономического ущерба: ограничительной деловой практики (ограничение импорта новой технологии, экспорта респуб­ликанской конкурентоспособной на мировом рынке продукции), то­варной экспансии, недобросовестной конкуренции, экономического шпионажа и изоляции и пр. - представляют угрозу экономической безопасности республики. Но следует учитывать, что, во-первых, существующие правоохранительные органы имеют достаточный опыт борьбы с такой деятельностью. Во-вторых, сами зарубежные партне­ры все в большей степени заинтересованы, в силу постоянно воз­растающей взаимозависимости национальных экономик, в стабилиза­ции экономической ситуации в Беларуси, как и в других странах-членах СНГ.

Все большую угрозу экономической безопасности республики представляют внутренние субъекты. Одним из таких субъектов может выступать, как это не парадоксально, государственный аппарат, ор­ганы исполнительной власти. Ущерб экономике ими наносится как за счет "проколов" в политике, так и в силу разрастания коррумпиро­ванных связей. Причем, на словах ратуя за интересы государства, коррумпированные чиновники действуют в собственных интересах, например, вводя различные ограничения на вывоз продукции, кото­рые сами же и обходят "за вознаграждения". Особенно активно кор­рупция использует сегодня такие сферы как внешнеэкономические связи, приватизация и кредитно-финансовые отношения для собственного обогащения, нанося серьезный ущерб интересам республики.

На основе разрастающейся коррупции пышнее расцветает тене­вая экономика, используя все возможности, вплоть до законода­тельных, для своей легализации под видом введения рыночных отно­шений. Хищения, взяточничество, контрабанда под прикрытием вы­полнения правительственных программ - вот неполный перечень используемых теневиками методов "первоначального накопления ка­питала" за счет экономики республики.

К сожалению, не отстают от теневиков и коммер­ческо-предпринимательские структуры (совместные и малые предпри­ятия, общества с ограниченной ответственностью и пр.) особенно в стремлении "делать деньги" за счет потребителя.

Недостатки правовой базы реформ в экономике; «проколы» в экономической политике правительства; а иногда и прямое "потака­ние", идущим вразрез с задачами стабилизации экономики республики, интересам теневиков и предпринимателей; "сдерживание" со стороны законодательной и исполнительной власти деятельности правоохра­нительных органов по борьбе с экономическими преступлениями и ряд других условий социально-экономического развития Республики Беларусь на современном этапе в большей степени предопределяют состояние экономической безопасности. И соответственно являются теми факторами, которые оказывают на нее непосредственное влия­ние на национальном уровне, определяя специфику, особенности обеспечения экономической безопасности Беларуси.

В этой связи, видимо, целесообразно проводить более детальную классификацию факторов экономической безопасности, что позволит подойти к проблеме ее обеспечения с учетом ситуации в республи­ке.⁸⁸

Одно из оснований такой классификации - вычленение факторов, влияющих на реализацию экономических интересов.

Второй группой факторов, на наш взгляд, являются факторы, обеспечивающие устойчивость экономического развития.

Третья группа, - факторы, объединяемые по сферам наиболее веро­ятностного нанесения экономического ущерба.

Четвертая группа основывается на вычленении субъектов угроз экономической безопасности.

Пятая - классифицирует способы и методы нанесения экономи­ческого ущерба.

Видимо целесообразно, проводить классификацию и по такому основанию как компетенция элементов государственного аппарата по обеспечению экономической безопасности.

Таким образом, предлагаемая классификация факторов экономи­ческой безопасности, на наш взгляд, может лечь в основу более глубокой проработки самой проблемы определения экономической бе­зопасности, разграничения компетенции государственных органов и формирования системы обеспечения экономической безопасности, постановки задач на ближайшую и отдаленную перспективу. В тоже время такая классификация позволит проводить оценку обстановки в сфере обеспечения экономической безопасности с учетом реальных изменений, как объектов обеспечения, субъектов (источников) угроз, форм и методов деятельности, наносящей ущерб экономическим интересам государства.

2. Условия и предпосылки предупреждения расширения масштабов экономической преступности.

Для эффективного функционирования системы обеспечения экономической безо­пасности, в целом, и в плане борьбы с экономической преступ­ностью, в частности, необходимо учитывать особенности последней в современных условиях развития республики. И, прежде всего, то, что экономическая преступность выступает как угроза-процесс и как совокупность угроз-действий. В этом отношении проблема обеспечения экономической безопасности должна решаться в двух направлениях. Первое – создание условий для устранения причин и предпосылок существования преступности вообще и экономической в частности. Это направление деятельности относится к компетенции министерств, ведомств, органам законодательной и исполнительной власти. Второе – борьба с проявлениями экономической преступности, выявление, предупреждение и пресечение преступлений и правонарушений со стороны конкретных лиц и преступных сообществ. Это направление обеспечения экономической безопасности относится к сфере деятельности правоохранительных органов.

В тоже время для реализации этих направлений, по мнению авторов, необходимо решение ряда взаимосвязанных аспектов.

Во-первых, как уже отмечалось, следует создать систему информационного обеспе­чения деятельности, как правоохранительных органов, так и законодательной власти. Такая информационная система должна учитывать противоречивость интересов различных социальных групп общества в ходе проведения экономических преоб­разований. Сама структура интересов определяет те органы, ве­домства, которые имеют возможность получить необходимую информа­цию, и, обработав ее, принять те или иные решения. Конституция выделяет в качестве приоритетных интересов - интересы личности, государства и общества. В противоречии с ними находятся интересы субъектов хозяйствования, организованных преступных сообществ, инопартнеров, зарубежных государств. Соответственно этому можно выделить и государственные структуры, в обязанность которых сле­дует вменить выявление возможных противоречий, координацию их с интересами республики или создание условий для реализации инте­ресов республики. К таким органам относятся республиканские и местные органы власти, министерства и ведомства (каждое в сфере своей компетенции), правоохранительные органы. Например, в сфере внешнеэкономических связей, в функции таких органов должно входить определение жизненно важных интересов республики. Затем на этой основе формируется, например, Советом Министров республики программа реализации внешнеэкономи­ческой деятельности, с определением механизмов, задач, мер госу­дарственной поддержки и т.д. Деятельность Министерства иностранных дел будет нацелена на обеспечение и реализацию государственных интересов и на конт­роль за реализацией государственной политики в деятельности субъектов хозяйствования всех форм собственности. Правоохранительные органы на основе информации, поступающей из единого центра, также будут обеспечивать реализацию государственной политики через выявление и пресечение преступных действий в соответствии с законодательством и противоправных деяний, ущемляющих интересы республики и т.д. Соответственно каждая из этих структур будет обеспечивать информацией Кабинет Министров, Палату представителей и Совет Безопасности, на основе которой они смогут вносить коррективы в общую систему обеспечения экономической безопасности.

В условиях, когда нарастает вал экономических преступлений, причем в организованных формах, целесообразнее анализировать и прогнозировать развитие обстановки, существующие и возникающие угрозы экономике республики, потребности в законодательной базе для борьбы с новыми формами и способами совершения экономических преступлений. Для этого система обеспечения экономической безо­пасности должна обладать гибкостью, иметь достаточное материаль­ное обеспечение и резервы для оперативного реагирования на воз­никающие изменения обстановки, мощный аналитический потенциал и поддержку со стороны законодательной и исполнительной власти.

Экономическая безопасность республики, защита ее жизненно важных интересов в сфере борьбы с экономической преступностью могут быть обеспечены при условии создания действенной и эффективной системы государственных органов, обеспечивающих на четко определенной правовой базе:

• 
  получение и обработку информации о состоянии, тенденциях и негативных явле­ниях в развитии экономики (министерства, ведомства, научно-исследовательские структуры, органы МВД и государственной безопасности). Например, подготовленный по результатам фундаментальных исследований Института экономики Национальной академии наук Беларуси аналитический доклад содержит материалы, на базе которых органы власти и управления республики могут принимать решения о тенденциях развития экономики в целом и ее отдельных отраслей, определять пути выхода из кризисного состояния. Методологическая и статистическая проработка данного документа позволяет это сделать на высоком уровне. В тоже время для правоохранительных органов эти материалы могут послужить основой для прогнозирования тенденций экономической преступности⁸⁹ в целом или по отраслям.
  
• 
  анализ возможных и возникающих внешних и внутренних угроз (органы МВД и государственной безопасности, Совет Безопасности и Верховный Совет);
  
• 
  подготовку и принятие ре­шений о правовом регулировании экономической деятельности (Пре­зидент, Совет Безопасности, Верховный Совет, депутатские ко­миссии и др.);
  
• 
  выявление и пресечение преступных посягательств на жизненно важные интересы Беларуси (МВД, органы государствен­ной безопасности, прокуратура). Правовое определение таких орга­нов как субъектов системы обеспечения экономической безопасности с четким разграничением их функций и компетенции также является фактором, определяющим эффективность защиты жизненно важных эко­номических интересов республики.
  

Не менее важно обеспечить и такое функционирование органов законодательной и исполнительной власти, которое позволило бы сократить временной отрезок между выявлением действий, наносящих ущерб жизненно важным экономическим интересам республики и при­нятием законов об ответственности за совершение новых видов преступлений. В условиях рыночных преобразований общество все чаще сталкивается с деятельностью хозяйствующих субъектов прямо ущемляющих интересы республики. Например, - все увеличивающийся вал деяний, связанных с уклонением от уплаты налогов. В странах с развитой рыночной экономикой уже определены способы и методы, используемые недобросовестными предпринимателями для уклонения от налогообложения. Многое из таких методов перенимают и респуб­ликанские субъекты хозяйствования. Однако налоговая инспекция республики еще не обладает теми же правами, что и аналогичные структуры в странах с развитой рыночной экономикой. Также и правоохранительные органы республики испытывают затруднения с реализацией имею­щихся материалов, свидетельствующих об ущемлении экономических интересов общества, из-за отсутствия своевременно осуществленных изменений в законодательстве. И самое опасное, что трактовку со­бытиям, а зачастую и законодательным актам в таких ситуациях да­ют государственные чиновники, учитывая отнюдь не государственные интересы. Особенно наглядно это проявилось в оцен­ке незаконного вывоза товаро-материальных ценностей за пределы республики: что нельзя было вывезти в ручной клади отдельному гражданину (в соответствии с ранее действовавшим Законом о защи­те потребительского рынка республики), то можно вывозить эшело­нами, получив лицензию за взятку или используя личные связи и служебное положение. Ответственности же за такие действия чинов­ник не несет. А основывалась такая трактовка на не отрегулированных правовых вопросах: о том, что такое контрабанда - незаконное перемещение товаров через государственную или тамо­женную границу. Во многом совершению противоправных действий способствовал и неотработанный механизм лицензирования и пр.

Таким образом, жизненно важными интересами республики в плане обеспечения экономической безопасности является, как создание правовых основ хозяйственной деятельности, не до­пускающих неоднозначной трактовки и криминализации экономических отношений, устранение условий и предпосылок роста экономических преступлений; так и создание механизма, обеспечивающего реализа­цию противоречивых экономических интересов различных социальных групп в соответствии с установленными в обществе правилами и нормами хозяйственной деятельности и ограничивающего произвол чиновников в случаях, когда их действия наносят ущерб интересам республики или позволяют им реализовывать свои корыстные инте­ресы за счет перераспределения части общественного богатства.

В-третьих, на современном этапе важным становится вопрос о создании материальной базы деятельности по обеспечению экономической безопасности. Неоднократно предлагалось, например, разре­шить использовать часть средств, изъятых при пресечении проти­воправной деятельности на материальное стимулирование работников правоохранительных органов. Видимо, целесообразно не только сти­мулировать непосредственного исполнителя, но и разрешить часть средств использовать на укрепление материально-технической базы правоохранительных органов, а конфискованные у преступников тех­нические средства прямо передавать в правоохранительные органы.

В-четвертых, проблемой является правовое обеспечение дея­тельности государственных структур и правоохранительных органов. Выявление скрытых, противоречащих интересам республики деяний, как со стороны внутренних субъектов хозяйствования, так и ино­партнеров требует специальных сил и средств, имеющихся в распо­ряжении органов наделенных правом ведения оперативно-розыскной деятельности. В то же время создание общих условий и предпосылок борьбы с экономической преступностью может быть обеспечено деятельностью ряда других органов государственной власти и управления. В этой связи возникает вопрос о создании системы обеспечения экономической безопасности, субъекты и функ­ции которой должны быть так же определены законодательно.

Кроме того, практика уже поставила ряд вопросов о взаимодействии правоохранительных орга­нов, на которые следует дать четкий ответ. То же касается и вза­имодействия, например, органов налоговой инспекции, таможни, пограничных войск и т.д. И здесь важно избежать узко ведомствен­ных подходов при разработке, как общей концепции, так и построе­нии системы обеспечения экономической безопасности. К сожалению, определенные разногласия существуют, например, при распреде­лении компетенции в борьбе с организованной преступностью между МВД и КГБ. Вероятно, в условиях сегодняшней нестабильной обста­новки важнее не решать вопрос кто будет бороться, а обеспечить правовую базу такой борьбы, даже сохраняя определенный паралле­лизм. Поскольку речь идет о сохранении стабильной государствен­ной власти, обеспечении нормальных условий экономического разви­тия, отстаивании жизненно важных экономических интересов респуб­лики необходимо ориентироваться на приоритетные проблемы, а не сиюминутные ведомственные интересы.

Так же к вопросу о правовом регулировании относится и ситуация, которая складывается в республике в силу "ускоренного" экономического реформирования. Ряд законов принимаются в таком виде, что они "толкают", или способствуют совершению правонару­шений и преступлений. Как отметил в своем исследовании П.Г. Никитенко: «Лавинообразный рост числа экономических злодеяний, за которые положено наказание, возник с началом законотворческой деятельности (во многом, правда, вынужденной) Главы государства».⁹⁰

Реальная угроза, как уже отмечалось, от роста экономической преступности, и, прежде всего, в ее организованных формах, с использованием беловоротничковых методов, состоит в том, что на региональном и отраслевом уровнях в республике уже происходит перераспределение собственности в интересах криминальных или коррумпированных сообществ. Наиболее четко это проявляется в сфере торговли, добычи и реализации стратегического сырья, энер­гоносителей, драгоценных металлов, при приватизации, в кредитно­-финансовых отношениях. Общественная опасность этого процесса усугубляется явным провалом в правовом регулировании ответствен­ности за новые виды противоправных посягательств на различные виды собственности. Причем это наглядно видно в условиях некото­рого отставания хода рыночных преобразований в России и в Бела­руси. Если в России "появился" новый вид преступной деятельности (например, ложное банкротство после получения кредитов в крупных размерах), то через некоторое время он же реализуется и в республике.

Экономическая преступность тесно смыкается с любыми субъектами в достижении своих целей, коррумпирует должностных лиц, услуги которых ей необходимы для отмывания незаконных доходов и создания благоприятных условий своей хозяйственной деятельности. По мнению экспертов ООН, про­никновение организованной преступности в законную экономику поч­ти неизбежно ведет к нарушению естественного действия рыночных сил, хотя и реализуется как процесс рациональной реорганизации в международном масштабе преступных предприятий аналогично реорга­низации законных экономических операций в экономике, построенной именно на рыночных отношениях. Это означает, что преступные ор­ганизации как национальные, так и международные, строят свои структуры аналогично структурам крупных корпораций с соот­ветствующим разделением труда, направленным на извлечение макси­мальных прибылей и максимальное сокращение риска. Преступность для достижения своих целей в сфере экономики использует насильственные средства, что само по себе подрывает и уничтожает такой принцип рыночной экономики как конкуренция. В отличие от добросовестных предпринимателей организованная преступность име­ет возможность манипулировать значительными капиталами. Проникая в область законного предпринимательства, незаконные денежные

средства нарушают платежный баланс страны, денежную систему, банковское дело, подрывают рентабельность производителей различ­ных форм собственности, нарушают цены на потребительские товары и услуги, раскручивают новый виток инфляционной спирали. Возмож­ности экономической преступности значительно возрастают в связи с активным использованием ею коррумпированных связей в аппарате управления. Причем, коррупция сдерживает процесс развития, осу­ществления рыночных преобразований, замедляет экономический рост, поскольку сохранение старых условий хозяйствования обеспечивает постоянное получение доходов за счет перераспределения общест­венного богатства в интересах чиновников в ущерб обществу. При­нятие административных решений осуществляется не на основе объ­ективных критериев экономической выгодности для государства и общества, а исходя из размеров взятки, полученной тем или иным чиновником. Тем более возрастает опасность втягивания чиновников в коррумпированные связи при неотработанных механизмах привати­зации. Уже сегодня сложилась ситуация, когда государственная собственность превращается в частную за счет интересов общества, с использованием личных связей и злоупотреблением служебным по­ложением. Помимо того, что подавляющее большинство населения оказывается отстраненным от непосредственного участия в процессе приватизации, деятельность ряда чиновников прямо направлена на получение максимальной для себя выгоды. Такая ситуация усугубля­ется еще и тем, что законодательная база экономических реформ в целом и приватизации в частности не проходит общественной экспертизы и тем самым создается возможность для заинтересован­ных социальных групп закладывать в законы те положения, которые позволяют реализовать свои интересы в ущерб общественным.

В этих условиях жизненно необходимым для общества в целом и для государства, желающего сохранить свою стабильность, является создание системы независимой экспертизы из числа специалистов всех отраслей народного хозяйства, сотрудников правоохранитель­ных органов и других заинтересованных лиц. Целью такой системы должна стать оценка подготавливаемых проектов законодательных актов, анализ и прогноз возможных последствий их введения для экономики, вскрытие возможных негативных последствий, проверка соответствия законодательно определенным жизненно важным эконо­мическим интересам республики.

Уже сегодня ситуация в республике позволяет прогнозировать рост таких видов экономической преступности, борьба с которыми еще не обеспечена правовыми нормами, а правоохранительные органы не имеют достаточного опыта для противодействия преступным сооб­ществам. К ним относятся: отмывание и легализация преступно на­житых средств и внедрение в легальную экономическую деятель­ность; рост коррумпированных связей при осуществлении внешнеэко­номической деятельности, приватизации, в финансово-кредитной сфере; рост контрабанды и фиктивных бартерных сделок, оголяющих потребительский рынок республики; новые формы уклонения от нало­гообложения; производство непригодных для потребления товаров и услуг; ложные банкротства и лжепредпринимательство; махинации с ценными бумагами; использование компьютерной техники для совер­шения преступлений в финансово-кредитной сфере; расширение сот­рудничества частнопредпринимательских структур республики с за­рубежными фирмами с целью увеличения капиталов за счет ущемления экономических интересов государства; посягательства на патенты и промышленные образцы, сведения составляющие государственную и коммерческую тайну и т.д.

В таких условиях быстрое реагирование правоохранительных органов на рост преступности и появления ее новых форм в сфере экономики затруднено не только отставанием законодательной базы, но и наличием социально-экономических предпосылок совершения ан­тиобщественных деяний, которые могут быть устранены не мерами пресечения, а изменением условий хозяйствования. Например, в своем стремлении монополизации рынка хозяйствующие субъекты идут на создание условий, вынуждающих других, более мелких производи­телей, к "добровольно-принудительному" слиянию с ними. Естествен­ный с точки зрения концентрации производства процесс становится способом подавления конкурентов в нарушение антимонопольного за­конодательства. Поэтому для предотвращения аналогичных ситуаций в условиях рыночных преобразований необходимо принятие ряда за­конодательных актов, прямо не связанных с пресечением экономи­ческой преступности, но определяющих правила хозяйственной дея­тельности в рамках цивилизованных отношений. К таким законам следует отнести:

-регулирование приобретений, ограничивающих конкуренцию, или действий, создающих барьеры для выхода на рынок новых фирм; пресечение хищнической конкуренции;

-ответственность за лживую рекламу;

-гарантирующие качество изделий и безопасность товаров;

-ответственность за ценовую дискриминацию, мошенническое завышение цен и пр.

В этой связи необходима как обязательное условие обеспече­ния экономической безопасности система мер, направленных на создание общих условий преодоления процесса криминализации экономики и базы эффективной деятельности правоохранительных органов. Такая система должна опираться на:

-законодательное определение приоритетных жизненно важных экономических интересов республики и компетенции всех органов государственной власти по их обеспечению и реализации;

-разработку и принятие законодательной базы, обеспечивающей цивилизованное реформирование экономики на путях рыночных преоб­разований, сочетание противоречивых экономических интересов раз­личных социальных групп в обществе;

-создание механизма реализации законодательства в деятель­ности органов исполнительной власти и обеспечения контроля за выполнением законов в деятельности хозяйствующих субъектов неза­висимо от форм собственности, предусматривая как уголовную, так и экономическую ответственность за невыполнение требований зако­на;

-разработку универсальной, действенной системы контроля за доходами, в первую очередь, в отношении служащих государственно­го аппарата и депутатского корпуса, с определением порядка еже­годного представления декларации о доходах и проверки правиль­ности поданных сведений;

-законодательное и материальное обеспечение деятельности правоохранительных и других органов по борьбе с организованной и экономической преступностью и коррупцией; разграничение компе­тенции и четкая формулировка задач для органов МВД, госу­дарственной безопасности, таможенного комитета, налоговой инспекции и пр. в обеспечении жизненно важных экономических ин­тересов республики, общества и личности.

К жизненно важным интересам республики в этой сфере обеспечения экономической безопасности относятся:

- обеспечение правовых основ хозяйственной деятельности, не­ допускающих криминализации экономических отношений;

-устранение условий и предпосылок роста экономических преступлений;

-создание механизма, обеспечивающего реализацию противоре­чивых экономических интересов различных социальных групп в соот­ветствии с установленными в обществе правилами и нормами хо­зяйственной деятельности;

-определение внешних и внутренних угроз экономической безо­пасности республики, прогнозирование, предупреждение и устране­ние условий и предпосылок деятельности, наносящей ущерб жизненно важным экономическим интересам государства, общества и личности;

-обеспечение условий для эффективной деятельности правоох­ранительных органов по выявлению, пресечению и предупреждению преступлений в экономической сфере;

-выявление и предупреждение деятельности инопартнеров, осу­ществляемой с целью ущемления экономических интересов республики и с использованием возможностей спецслужб и иных правительствен­ных органов и организаций;

-определение устремлений к информации о перспективных нап­равлениях и исследованиях в области науки, техники и технологии со стороны зарубежных государств, фирм, спецслужб и создание системы защиты секретов и коммерческой тайны;

-вскрытие и пресечение преступных акций, наносящих значи­тельный ущерб жизненно важным экономическим интересам Беларуси, прежде всего направленных на подрыв кредитно-финансовой системы, дискредитацию внешнеэкономической политики и международного на­учно-технического сотрудничества республики с зарубежными стра­нами, а также противоправных действий, связанных с проведением крупномасштабных валютных сделок, вывозом за пределы республики стратегических и других важных видов сырья, товаров и материалов.

К основным мерам обеспечения экономической безопасности республики в условиях обострения борьбы с экономической преступ­ностью относятся:

-разработка новых законов, регулирующих частнопредпринима­тельскую деятельность и дополнение ранее принятых нормативных актов положениями, определяющими и регламентирующими контроль за деятельностью хозяйственных субъектов со стороны государствен­ных, финансовых и правоохранительных органов, а также устанавли­вающими ответственность за совершение деяний, ущемляющих жизнен­но важные интересы государства, общества и личности (напр., О недобросовестном предпринимательстве; Об ответственности за пре­доставление недостоверных данных по итогам хозяйственной дея­тельности и др.);

-подключение к международным конвенциям по вопросам борьбы с организованной преступностью в целом и экономической преступ­ностью, в частности (напр., по вопросам борьбы с отмыванием де­нежных средств, наркобизнесом и пр.);

-законодательно определить понятия: организованная преступ­ность, экономическая преступность, а также дать определение на основе опыта государств с развитой рыночной экономикой новых ви­дов преступной деятельности, наносящей ущерб жизненно важным эко­номическим интересам республики, общества и личности (в сфере приватизации, кредитно-финансовых отношений и пр.);

-создать специальный фонд поддержки правоохранительных ор­ганов, формируемый из средств, изымаемых в ходе следственной, оперативно-розыскной деятельности у преступных групп, используя их на цели материально-технического обеспечения;

-создание из числа специалистов народного хозяйства, юристов, сотрудников органов МВД и государственной безопасности системы независимой экспертизы разрабатываемых и принимаемых за­конов и нормативных актов с целью определения их эффективности для борьбы с преступностью, обеспечения жизненно важных экономи­ческих интересов республики и устранения возможных правовых про­белов, используемых организованной и экономической преступ­ностью, коррумпированными чиновниками для совершения преступле­ний против жизненно важных экономических интересов республики;

-создание депутатской комиссии (по типу комиссии по депу­татской и служебной этике) по рассмотрению обвинений в коррумпи­рованности депутатов различных уровней и служащих государствен­ного аппарата с правом вынесения вердикта о моральной и дисцип­линарной ответственности, о возможности нахождения на руководя­щих должностях министерств и ведомств и передачи материалов в правоохранительные органы для дальнейшего расследования;

-внести в Закон "О борьбе с преступностью в сфере экономики и с коррупцией" статью, разрешающую правоохранительным органам, Министерству финансов, Главной налоговой инспекции доступ к ин­формации о деятельности банков, наличии и состоянии счетов, сом­нительных операциях и т.д., право осуществления ревизий и прове­рок, обеспечив соблюдение тайны вкладов ответственностью сотруд­ников правоохранительных и других органов за возможную утечку информации;

Особо следует учитывать, что существующие противоречия инте­ресов различных социальных групп будут определять противо­действие со стороны заинтересованных лиц в реализации системы обеспечения экономической безопасности, ликвидации криминальных условий хозяйствования. Причем, мотивация такого противодействия может быть самая разнообразная: от обвинений в зажиме рыночных преобразований, восстановления старой тоталитарной системы, до ссылок на интересы народа, обещаний светлого будущего и пр. Единственным критерием правильности действий законодательной и исполнительной власти может быть стабильность социально-экономи­ческого развития республики на основе реализации противоречивых экономических интересов различных социальных групп общества без ущемления жизненно важных, приоритетных интересов республики, при обеспечении паритета экономических целей и интересов на меж­дународной арене.

Таким образом, обеспечение экономической безопасности в сложившихся условиях роста экономической преступности в респуб­лике возможно при создании нормальных, цивилизованных условий хозяйствования, эффективной деятельности правоохранительных ор­ганов, четкого определения приоритетных жизненно важных экономи­ческих интересов общества и системы их реализации в деятельности всех органов государственного управления и субъектов хозяйство­вания.

Успех борьбы с «отмыванием грязных денег» во многом зависит от того, насколько открыта и контролируема деятельность национальных кредитно-финансовых учреждений. Сегодня это осознают не только эксперты, но и руководители большинства государств и законодатели, стремящиеся обезопасить свои страны от распространения данного вида преступлений путем совершенствования уголовного права, разработки специальных нормативных актов в области финансов, направленных на организацию государственными органами и банками эффективного контроля за вкладами, за движением денежных средств граждан и юридических лиц.

Все более широкое участие субъектов хозяйствования Республики Беларусь в мировых финансовых отношениях одновременно влечет за собой появление новых способов и методов экономических преступлений, которые связаны, в том числе и с «отмыванием» преступно или незаконно полученных доходов.⁹¹

Росту экономической преступности способствует стремление уголовных структур переключиться на легальную экономическую деятельность, позволяющую узаконить их криминальные доходы, и открыто пользоваться плодами незаконно накопленного богатства. Согласно ориентировочным оценкам специалистов американской ассоциации экономических прогнозов «Уортон эконометрик форкстинг ассошиейшн», в промышленно развитых странах общая сумма прямого и косвенного ущерба от экономических преступлений достигает 3-10% валового национального продукта (ВНП), а в развивающихся государствах - 15% и более. «Отмывание» денег, или легализация доходов от криминальной деятельности, является одним из наиболее распространенных видов экономических преступлений.

Под «отмыванием» денег понимается процесс, посредством которого доходы, получаемые от любой криминальной деятельности, перемещаются, трансформируются, конвертируются или смешиваются с законно получаемыми средствами с целью сокрытия или маскировки их истинного происхождения, источника или собственника.

«Отмывание денег» в мире достигло в последние годы уровня, составляющего астрономическую сумму в 1,3 трлн. долл. США в год. При этом в отличие от 70-80-х годов, нелегальные доходы от торговли наркотиками составляют лишь треть этой суммы. Наряду с «наркодолларами», по всему миру «отмываются» миллиарды долларов прибылей от проституции, незаконной торговли алкоголем, компьютерными программными продуктами, современными технологиями и оружием, доходов специализированных банд наемных убийц, осуществляющих заказную «работу» по всему миру и ряда других «черных долларов».

Для «отмывания денег» обычно выбираются страны, кредитно-финансовой системе которых присущи следующие отличительные признаки: нестабильная правовая база, тайна коммерческих и/или банковских операций; отсутствие препятствий (или минимальные ограничения) в отношении обмена иностранной валюты и открытия анонимных (номерных) банковских счетов; отсутствие налогов или низкое налогообложение доходов иностранных корпораций; жесткий режим тайны вкладов, ограничивающий правоохранительным и специально создаваемым службам доступ к банковской информации; возможность проведения анонимных финансовых операций; отсутствие требования о раскрытии личности владельца счета или получателя денежных сумм; отсутствие в стране эффективной системы мониторинга перемещения капиталов; отсутствие требования о регистрации крупных сделок с наличностью; отсутствие требования об обязательном уведомлении властей страны о подозрительных сделках; наличие практики выплаты наличными владельцам векселей и прочих платежных средств «на предъявителя»; наличие разветвленной небанковской финансовой системы; наличие облегченного порядка регистрации в качестве корпорации; не укомплектованность штатов и недостаточная компетентность контрольных органов; облегченный порядок учреждения банков и открытия счетов (офф-шорный режим, низкий уровень налогов и т.д.); повышенная международная банковская активность, в первую очередь, между различными иностранными отделениями одного банка через системы электронной связи; отсутствие практики жестких аудиторских проверок в отношении отделений иностранных банков; ограниченные права и возможности властей по аресту и конфискации капиталов; неэффективность деятельности государственных органов в деле пресечения незаконного оборота наркотиков и финансовых преступлений; наличие в стране свободных экономических зон, слабо контролируемых властями; чрезмерное распространение и свободное хождение в стране долларов США, масштабы долларовых банковских вкладов; возможность доступа из страны к международным центрам торговли золотом (Нью-Йорк, Стамбул, Цюрих, Дубай, Бомбей и др.); участие страны в международной торговле драгоценными камнями, в первую очередь алмазами и т.п.

Существуют и другие факторы, привлекающие внимание владельцев незаконных доходов к определенной стране или отдельному региону. В частности, географическое положение, близость торговых путей, хорошие средства транспорта и связи, относительно стабильный политический климат, наличие статуса офф-шорной зоны и др. Страны с переходной экономикой, в т.ч. и Республика Беларусь, становятся объектом операций организованных преступных групп, действующих через границы. Специфика республики заключается в том, что она, помимо прочего, занимает своеобразное «транзитное» положение в движении денежных средств. В связи с чем, преступные группировки втягивают республиканских субъектов хозяйствования в преступную деятельность, используя для «отмывания» территории разных стран. Поэтому международные эксперты, наряду с латиноамериканскими странами, странами Юго-Восточной Азии и офф-шорными центрами Азиатско-Тихоокеанского региона (всего 42 государства мира), а также Польшей, Румынией, Россией относят Беларусь, среди других стран СНГ, к «группе повышенного риска».

Эффективное противодействие данному виду преступной деятельности в республике может быть налажено при условии: - изучения и использования законодательного, организационного опыта государств, столкнувшихся с проблемой раньше Беларуси; - организации тесного взаимодействия с государствами, банками и правоохранительными органами по предотвращению легализации доходов, добытых противоправным путем.

В основе подходов различных государств лежат решения Страсбургской Конвенции Совета Европы 1990 года. Республика Беларусь не присоединилась к указанной Конвенции. Вместе с тем, в Москве 12 февраля 1999 года было заключено соглашение между правительством Республики Беларусь и правительством Российской Федерации о сотрудничестве и взаимной помощи в области борьбы с незаконными финансовыми операциями, в том числе и с финансовыми операциями, связанными с легализацией (отмыванием) доходов, полученных незаконным путем. Также, в рамках Содружества Независимых Государств разработан проект Договора о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем. Данными соглашением и проектом договора предусмотрены меры по развитию и укреплению форм взаимодействия; проведение мероприятий по выявлению незаконных финансовых операций по отмыванию; проведение научных исследований, затрагивающих данную проблему; обмен информацией; стажировки специалистов; унификация законодательства и др.

Действующее республиканское законодательство содержит нормы, направленные на предотвращение легализации преступных доходов. В частности, новый Уголовный Кодекс республики предусматривает уголовную ответственность по статье 152-6 за легализацию преступных доходов, а также (статья 235) – за легализацию («отмывание») материальных ценностей, приобретенных преступным путем.

Вместе с тем, следует отметить, что действующее законодательство, направленное на предотвращение легализации преступных доходов не полной мере соответствует современному состоянию проблемы и не учитывает имеющийся опыт зарубежных государств.

Степень и жесткость контроля финансовых операций на предмет выявления случаев "отмывания денег" в различных странах неодинаковы. Наиболее решительно в данном вопросе действуют Соединенные Штаты, занимающие лидирующее положение в мире по борьбе с указанным явлением. Усилия предпринимаются ими уже на протяжении многих лет. С 1986г., когда отмывание денег было квалифицировано как самостоятельное преступление, и по сентябрь 1988г. включительно зарегистри­ровано свыше 5900 случаев вынесения обвинительных приговоров или приз­нания обвиняемыми своей вины по возбужденным на федеральном уровне уголовным делам, связанным с отмыванием денег. В течение последних трех лет Министерство юстиции ежегодно осуществляло преследование в судебном порядке свыше 2000 обвиняемых за нарушение законов о борьбе с отмыванием денег. Примерно 50 процентов этих дел были связаны с доходами от незаконной торговли наркотиками. В остальных делах речь шла об отмывании доходов, полученных в ре­зультате совершения «беловоротничковых» преступлений, таких как мошен­ничество в сфере здравоохранения и продажа товаров по телефону, а так­же доходов, полученных в сфере организованной преступности, например, от проституции, игорного бизнеса, вымогательства и транспортировки по­хищенного имущества из одного штата в другой. В тоже время на республиканской конференции, проводившейся в декабре 2000 года по данной проблеме было отмечено, что в республике не смотря на наличие статьи УК ни одного уголовного дела реализовано не было. Первоначально возбуждавшиеся дела реализовывались в судах по другим статьям, например, хищения.

Соединенные Штаты возглавили важнейшие усилия по мобилизации международного сотрудничества в борьбе с отмыванием денег, в том числе стали инициаторами создания Специального финансового подразделения по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ). Разработанные этим подразделением 40 рекомендаций стали критериями формирования национальных режимов борьбы с отмыванием денег. Кроме того, США стали инициаторами создания группы "Игмонт", которая состоит из подразделений финансовой разведки, дейс­твующих по всему миру.

Подсчеты специалистов свидетельствуют о том, что ежегодно в кредитно-финансовой сфере Соединенных Штатов "отмывается" порядка 100 млрд. долларов США. Основным инструментом в процессе легализации незаконных доходов являются, по мнению американских экспертов, банки, которые обладают наиболее широким набором сервисных услуг (наличные и безналичные расчеты, эмиссия ценных бумаг, обслуживание клиентов по туристическим чекам и многообразным кредитным карточкам, осуществление переводов, обеспечение платежных поручений и др.), а также ряд других кредитно-финансовых институтов страны.

Так, на специальных слушаниях в конгрессе США отмечалось, что организованная преступность, используя весь арсенал сил и средств для легализации незаконных доходов, в целях обеспечения большей надежности «отмывания денег» осуществляет многократную «трассировку» долларов путем перевода «грязных денег» с одного счета на другой два, три и более раз, как в пределах США, так и с использованием международных каналов перемещения финансовых средств. Происходит так называемое «отполаскивание» (rinsing) валюты, в результате чего правоохранительные органы оказываются зачастую не в состоянии проследить весь путь «отмывания денег» и выйти на преступников.

При этом, что представляется особенно важным, классические схемы легализации "грязных денег" считают недопустимым присутствие в процессе их "отмывания" так называемого "бумажного следа", который бы объединял все три этапа.

В США это обычно делается с помощью инфильтрации в банковские системы или путем контрабандного вывоза денег за пределы страны. В первом случае возможны многократные "трассировки" денег, принуждение банковских сотрудников не регистрировать соответствующие документы или предварительное создание легального бизнеса с целью открытия небольшого счета-прикрытия. Контрабандой деньги вывозятся преимущественно в страны с жесткими стандартами "банковской тайны", что делает впоследствии весьма затруднительным их возвращение в США.

Иными словами, регулярно сталкиваясь с преступной деятельностью по отмыванию незаконных доходов, Соединенные Штаты вынуждены постоянно совершенствовать систему мер по борьбе с легализацией незаконных доходов. Основными направлениями их деятельности являются: - совершенствование законодательства; - создание и организация деятельности специализированных органов США по пресечению преступности в финансовой сфере.

В свете глобальности межбанковских операций пресечение деятельности по "отмыванию денег" концептуально должно строиться на общей для всех государств мира основе. В свою очередь, каждое государство обязано разработать стратегию такой борьбы, учитывающую национальные особенности и специфику местных условий. Комплексные меры должны базироваться на мировой практике и включать следующие моменты:

- постоянное отслеживание новых схем «отмывания денег» и обмен полученной информацией на межгосударственном уровне;

- изучение методов перемещения денежных средств, в том числе сопоставительный анализ методов, применяемых наркокартелями, торговцами оружием, террористами и пр.;

- отслеживание процессов проникновения организованной преступности в сферу политики и государственные структуры с использованием незаконно полученных капиталов;

- постоянное ужесточение порядка отчетности банков по клиентуре и применение за его нарушение таких мер, как уголовное преследование, штрафы, изъятие лицензий;

- отслеживание процессов срастания организованной преступности с легитимными финансовыми институтами;

-анализ влияния преступной деятельности по «отмыванию денег» на деятельность национальных правоохранительных органов и экономических структур;

- усиление контроля за деятельностью небанковских финансовых организаций и учреждений, а также за функционированием некоммерческих структур, создающих различные благотворительные фонды (кассы);

- поэтапное введение универсальных международных стандартов и жестких нормативных требований для банковских структур на основе рекомендаций международных организаций, в частности, - Специальной группы по борьбе с финансовыми преступлениями (FATF) и Общества по международным межбанковским финансовым телекоммуникационным системам (SWIFT);

- постоянное совершенствование работы государственных служб, занимающихся пресечением преступной деятельности по «отмыванию денег».

Анализ мирового опыта по выявленным фактам «отмывания грязных денег» позволил специалистам и международным экспертам прийти к мнению, что в основе всех методов и средств отмывания преступных денег лежит ставшая уже классической «трехфазовая модель»:

1. Размещение денежных средств (Placement)

В ходе ее происходит изменение формы денег. Иными словами, - превращение основной массы наличных в безналичные, путем вкладов в банки (конвертирование валюты в депозиты на счетах или через посредническое финансовое учреждение), объединения этих наличных с доходами от законного бизнеса, либо приобретения ценностей, недвижимого имущества и т.п.

2. Перемещение или проникновение в международную банковскую сферу (Layering)

Процесс перевода денег с одного счета на другой путем серии операций, главная задача которых сделать невозможным определение первоначального владельца средств. При этом в целях маскировки «следов денег» (путей движения финансовых средств) используются анонимность счетов и банковская тайна. Основным каналом здесь являются международные переводы денег, позволяющие использовать различия в законодательствах различных стран.

3. Интеграция (Integration)

Процесс дальнейшего перемещения фактически легализованных капиталов первоначальному владельцу средств или на счета нужных организаций, фирм, лиц и т.д. в качестве займов, ссуд, кредитов, оплаты за услуги и т.п. При этом используются безопасные средства размещения, к примеру, телеграфный перевод.

Обобщение материалов о практике легализации денежных средств, в том числе и в республике,⁹² посредством финансовых сделок показывает, что решение этой задачи может быть многовариантным, однако в основном все же осуществляется двумя способами:

  а) Путем использования нескольких фирм

В процессе легализации используются фирмы, учрежденные в различных странах и, как правило, принадлежащие одним и тем же лицам.

Следует отметить, что данный механизм уже использовался в республике. Для его осуществления было создано иностранное предприятие, которое заявило при регистрации в МВЭС уставный капитал в размере 3 млн. долларов США. При этом, была предъявлена выписка с накопительного счета в одном из российских банков о наличии указанной суммы.

Один из соучредителей иностранного предприятия являлся одновременно одним из руководителей банка и использовал этот банк в преступных целях: банк на момент выписки справки не работал, денежных средств ИП на накопительном счету не имел.

Кроме того, легализация крупных сумм денег осуществляется таким образом, что в бухгалтерские книги записываются доходы за услуги, которых фактически не было. Характерным для таких сделок является использование фирм, основным видом деятельности которых считается посредничество в сделках. Обычно бухгалтерские книги этих фирм в качестве «единственного» вида поступлений указывают комиссионные выплаты, гонорары за «консультационную деятельность» или «поставку различной документации» и т.п.  «Классикой» является продажа не имеющих никакой ценности патентов, рационализаторских предложений, методических рекомендаций. Наиболее часто встречаются также следующие нарушения: а) Фирма зарегистрирована на подставных лиц.

В случае внедрения в хозяйственную деятельность юридического лица, зарегистрированного по подложным документам, преступные группировки имеют возможность определенное время использовать их счета для «отмывания» капиталов, полученных в результате хищений, вымогательства и т.п. деятельности. Перечисленные со счетов этих фирм денежные средства, в том числе через определенное число посредников с использованием договоров на переуступку долга, в результате становятся формально чистыми либо материализуются в остродефицитный товар. На последнем этапе фирма самоликвидируется, что делает проверку и фиксацию следов «грязных» денег практически неосуществимой.

Осуществляется преступный сговор ряда фирм с работниками банков с целью организации сети по «отмыванию» преступных капиталов.

В сговоре с ответственным руководящим работником коммерческого банка организуется сеть фирм с целью проведения незаконных операций, в том числе направленных на легализацию похищенных кредитных ресурсов. При этом в банковские учреждения предъявляются заведомо подложные документы, государству наносится значительный ущерб.

Вторым способом легализации денежных средств на основе финансовых сделок является вариант: б) Путем перечисления денег.

Существует и другая разновидность данного механизма. Деньги переводят из одного банковского учреждения через банк-корреспондент за пределы страны. Принципиально важно при этом, чтобы цепочка перечислений денег (например, с помощью изъятия наличных средств из банка) была бы однажды прервана или вследствие различных банковских и профессиональных секретов не могла бы быть более прослежена. Со стороны же коммерческих банков допускается ряд нарушений законодательных актов, что в совокупности с фактом получения банками процента от таких сделок, позволяет обоснованно предположить их осознанное участие в легализации криминального капитала. При зачислении средств на депозитные счета декларация о доходах и иные документы, подтверждающие законность происхождения средств, банками не истребуются. Отправителя денежных средств установить сложно, т.к. используются подставные фирмы или фирмы, ликвидированные ранее.

Одновременно организованная преступность и «интеллектуалы-одиночки» осваивают новые варианты легализации финансовых средств.

В последнее время достаточно распространенным в мире методом «отмывания денег» стал так называемый «досрочный возврат кредитов» (Loan Back Verfahren).

В республике он реализовывался следующим образом. Руководство субъектов хозяйствования имеет так называемый, «черный нал» в результате незаконных сделок с частными предпринимателями (в основном, российскими). Например, частный предприниматель оплачивает различного рода товары (пиво, напитки и т.п.) долларами США в наличной форме. Для их отмывания субъект хозяйствования просит другую фирму (обычно, дочерняя или подконтрольная; обозначим ее "У") положить на депозит в банке 1 денежные средства эквивалентные сумме «черных» денег, что и делается на условиях определенного договора. Денежные средства, переводимые на депозит в банк 1 «У» являются «белыми» деньгами и она ни чем не рискует. Банк 1, получив денежные средства как активы, становится банком с избыточными резервами и может использовать их как на выдачу кредитов, так и передать другому банку, например банку 2. Последний, получив от банка 1 резервы, может выдать новые займы, с привлечением еще 4-5 банков, в размере, как минимум, равном первичной сумме. В один из таких банков, участвующих в схеме, обращается субъект хозяйствования с просьбой предоставить кредит в сумме депозита, положенного ранее «У», и по договору с банком осуществляет выдачу кредита на расчетный счет «У». Таким образом, погашается задолженность субъекта хозяйствования перед «У». Последний, по договору о переуступке требований, передает субъекту права на депозит. Погашение же кредита банку производится наличными, якобы полученными из торговой сети.

Значительной популярностью стал пользоваться вариант оплаты счетов за фиктивные товары и услуги, выписанных компаниями, работающими на законных основаниях. В этом случае «оплата» (перечисление денег в зарубежный банк) производится за полностью легендируемые коммерческие операции.

Игорный бизнес давно уже превратился в один из эффективных каналов легализации незаконных доходов. Так, «проиграв» некоторое, заранее условленное количество денег (размер проигрыша, как правило, определяется в процентах к «отмываемым» средствам), «свои» клиенты получают взамен так называемую «квитанцию на выигрыш» гораздо более крупной суммы. Предъявив такой документ на таможне, эти «игроки» получают право на вывоз из страны валюты в особо крупных размерах (либо, также с помощью указанной квитанции, их можно сразу запустить в легальный оборот по международным банковским каналам).

В ходе работы правоохранительных органов зарубежных стран были выделены следующие мошеннические фирмы, подозреваемые или прямо замешанные в финансовых преступлениях: "Franclin Trust Company Ameritrust", "General Merchant Bank", "Industrial Bank of Kibris", "Interstate Trust Credit", "Apache Tribe Internatio- nal Bank", "Samuels and Company Merchant Bankers", "Diskont Handel Agency, LTD.", "Commerce Bank of Antigua", "Dia Investment Bank, Inc." (Nauru), "Oxford Bank and Trust Co." (Montserrat),"Union Reserve Bank Ltd." (St.George), "МВС Financial Services Ltd." (Chicago, Illinois), "Gropbond Capital Ltd.", "IBS Business Services", "Capital Funding Corporation".

Кроме того, как свидетельствует практика, следует учитывать, что операции по «отмыванию денег» нередко являются многоступенчатыми и реализуются в рамках сложных, хорошо продуманных схем, что часто не позволяет установить их криминальный характер. В частности, в последнее время отмечается активность сомнительных фирм по скупке акций белорусских предприятий.  Кроме того, в качестве способа легализации установлено использование канала межгосударственных почтовых переводов.

Необходимо отметить, что через американские телеграфные компании, открытые в республике, белорусские граждане имеют возможность без декларирования отправить за рубеж до 10000 долларов США и получить из-за рубежа неограниченную денежную сумму. В то время, когда в соответствии с распоряжением министерства финансов США сумма разового не декларируемого перевода ограничена для самих американцев 750 долларами США.

Слабость законодательной базы страны позволяет сразу инвестировать преступные доходы, в том числе принадлежащие зарубежным или международным преступным сообществам, в легальную предпринимательскую деятельность. Это обстоятельство значительно упрощает весь процесс «отмывания» денег. И в конечном итоге может привести к тому, что транснациональная организованная преступность превратит Беларусь в «государство-прачку», что, в свою очередь, в глазах мирового сообщества может подорвать авторитет республики как делового партнера.

Эффективная борьба с легализацией преступных доходов возможна при жестком контроле со стороны правоохранительных и контролирующих органов за доходами и финансовыми операциями учреждений и граждан. Для этого необходимо разработать комплекс мер, направленных на контроль за совершением сделок, предмет которых превышает определенную сумму, за перемещением валютных ценностей через границу и пр.

Для реализации таких подходов, например, в США уже начиная с 70-х годов был принят ряд специальных законодательных актов и подзаконных нормативных документов, направленных на сдерживание незаконных операций по «отмыванию денег». Наиболее значимые из них:

Bank Secrecy ACT - BSA  (1970 г.) - принят с целью сдерживания преступных финансовых операций по «отмыванию грязных денег» и использования в этих целях секретных банковских счетов в иностранных банках.

Требования BSA предусматривают создание специальных «бумажных следов» для контроля за любыми денежными переводами, превышающими 10 тыс. долларов США, путем введения жестких стандартов и требований, предусматривающих гражданскую и уголовную ответственность за их нарушение. Одновременно закон значительно упростил процедуры расследования преступлений в данной сфере и возбуждения по ним уголовных дел.

Money Laundering Control Act  (1986 г.) - объявил «отмывание денег» федеральным уголовно наказуемым преступлением. Одновременно он классифицировал три новых вида уголовных преступлений в данной сфере:

- умышленное оказание банковскими служащими помощи при «отмывании» криминальных денег;

- умышленное вовлечение третьих лиц в легализацию (перевод) крупных сумм (свыше 100 тыс. долларов США), полученных в результате незаконного бизнеса;

- умышленное дробление переводов, позволяющее избежать выполнения соответствующих требований BSA.

Наказание за эти преступления предусматривает штраф до 500 тыс. долл. США или двойного размера суммы «отмываемых денег» с конфискацией имущества, вплоть до тюремного заключения сроком до 20 лет.

 Comprehensive Money Laundering Act  (1986 г.) - вошел составной частью в законодательство о борьбе с организованной преступностью, в том числе в кредитно-финансовой сфере. С принятием этого закона банкам вменялось в обязанность вести учет всех документов о безналичных расчетах в сфере торговли и обслуживания, почтовых и телеграфных денежных переводов, а также банковских, кассовых и туристических дорожных чеков на сумму свыше 3 тыс. долл. США и выше. Причем право получать уведомления банков и вызывать в суд для дачи показаний об источниках наличных денег стали иметь не только Служба внутренних доходов (СВД), но и министерство финансов США.

 Anti-Drug Abuse Act  (1988 г.) - позволил значительно активизировать борьбу с «отмыванием денег» на отдельных направлениях:

- усилил гражданскую и уголовную ответственность, включая конфискацию любой собственности, использовавшейся при незаконных операциях, связанных с нарушением регистрации переводов, их дроблением, использованием при этом третьих лиц и пр.;

- позволил Министерству финансов США требовать от кредитно-финансовых институтов дополнительной информации о клиентах и их операциях;

- предоставил Министерству финансов США право заключать двусторонние международные соглашения, позволяющие отслеживать подозрительные финансовые операции за рубежом.

 Crime Central Act. Par.2532  (1990 г.) - расширил полномочия Office of the Currensy (ОСС), предоставил ему право привлекать к проведению финансовых проверок и расследований любые иностранные банки, а также оказывать им адекватную ответную помощь при расследовании незаконной деятельности, связанной с «отмыванием денег».

 Federal Deposit Insurance Corporation Improvement Act – FDICIA (1991 г.) - предоставил ОСС право раскрывать информацию, полученную в результате расследования операций по «отмыванию денег», руководству иностранных кредитно-финансовых институтов, при условии, что это не нанесет ущерба интересам и экономической безопасности США.

 Housing and Community Development Act  (1992 г.) - повысил степень ответственности кредитно-финансовых институтов, участвующих (прямо или опосредовано) в «отмывании денег» и принимающих подозрительные вклады местных и зарубежных клиентов в нарушение требований BSA. Санкции предусматривают приостановку деятельности штаб-квартиры, филиалов и отделений подобных учреждений, вплоть до временного ареста или их полного

закрытия. Одновременно закон объявляет незаконным оглашение финансовыми институтами и их сотрудниками информации о расследованиях, связанных с нарушениями BSA и «отмыванием денег».

 Presidential Decision Directive (PDD) N 42  (1995 г.) – объявила бескомпромиссную борьбу организованной преступности, «которая приобретает глобальный характер и угрожающие масштабы». Директива, рассматривающая «отмывание денег» как угрозу национальной безопасности США, других стран и регионов, в качестве необходимых мер предписывает ведение переговоров с правительствами ряда небольших государств - членов ООН о ликвидации на их территории около 50 финансовых центров, используемых для отмывания криминальных денег. В случае, если переговоры не приведут к желаемым результатам, эти центры должны лишаться доступа к финансовой системе США. Министрам юстиции и финансов дополнительно дано указание выявлять физические лица и фирмы, вовлеченные в транснациональную преступную деятельность, и накладывать арест на их активы, находящиеся как на территории США, так и в американских банках за рубежом.

Другие меры, содержащиеся в Директиве N 42, проверка исполнения которой должна осуществляться ежеквартально с последующим докладом президенту США, предусматривают:

- отказ в предоставлении въездных виз установленным и подозреваемым членам преступных группировок и их родственникам;

- законодательное закрепление мер правительства США по сбору доказательств и уголовному преследованию лиц, вовлеченных в международную организованную преступность;

- применение санкций в отношении правительств иностранных государств, которые сотрудничают с транснациональной преступностью или предоставляют «комфортные условия» для деятельности преступных группировок.

Сенатский подкомитет Конгресса США по борьбе с терроризмом и наркобизнесом в результате слушаний, проведенных совместно с Банковским комитетом сената, а также представителями Министерства финансов, ЦРУ, ФБР и частных банков, подготовил ряд рекомендаций по внесению дополнений в законодательные акты по борьбе с организованной преступностью:

- по активной проработке на международном уровне (по линии Министерства финансов, Управления казначейства, Министерства юстиции и банковских учреждений) вопроса о возможности заключения с другими странами многосторонних и двусторонних соглашений, предусматривающих взаимные меры по снятию ограничений на тайну банковских операций.

Приоритетным направлением в переговорах должно стать получение властями США сведений о долларовых вкладах в иностранные банки, подозрительных на операции по «отмыванию» валюты, полученной в результате преступной деятельности. В случае нежелания отдельных стран сотрудничать в указанном направлении должен быть предусмотрен ряд санкций в виде отказа им в доступе к американской системе клиринга, обеспечивающей дополнительные удобства в расчетах путем зачета взаимных требований, либо в виде ограничений на деятельность филиалов банков таких стран, расположенных на территории США;

- по реорганизации ряда управлений Министерств юстиции, финансов, Управления казначейства и соответствующих подразделений федеральных спецслужб с целью повышения их ответственности и улучшения координации совместной деятельности. Например, сенатский подкомитет Конгресса США считает целесообразным рассмотреть вопрос о переводе следственного отдела Управления казначейства в систему Министерства юстиции, а также о повышении ответственности ФБР за раскрываемость преступлений, связанных с подделкой кредитных карточек и использованием преступными группами системы безналичных расчетов;

- по закреплению обязанности Федерального резервного фонда предоставлять все необходимые сведения в соответствующие подразделения спецслужб, которым, в свою очередь, необходимо постоянно обновлять характеристики банковских клиентов и самих банков;

- для рассмотрения Конгрессу США предложены дополнительные законодательные акты, предусматривающие уголовные наказания за нарушение правил пересылки денег и обналичивания чеков и других ценных бумаг, а также расширяющие права спецподразделении ФБР по проверке документации небанковских финансовых институтов, осуществляющих операции с ценными бумагами и оказывающих услуги по перечислению денежных переводов с последующим обналичиванием;

- сохраняя существующее положение о направлении основной части конфискуемых у преступников денежных средств участвующим в операциях спецслужбам, предусмотреть передачу определенной их доли местным общественным организациям, способствующим выявлению и предупреждению финансовых преступлений. Установить, что 25%, всех конфискуемых средств должно быть инвестировано в районах повышенной опасности, где наиболее вероятна деятельность преступных формирований;

- разработать и внедрить систему мер по поощрению банков, сообщающих об операциях, подозрительных на «отмывание денег». Управлению казначейства предусмотреть создание специального денежного фонда для поощрения отличившихся руководителей и сотрудников банков. Министерству юстиции подготовить и внести на утверждение в Конгресс законодательный акт, обеспечивающий гарантированную защиту любого банковского служащего, предоставляющего информацию об операциях, подозрительных на «отмывание денег»;

- с целью совершенствования системы мер, препятствующих «отмыванию денег», установить порядок, в соответствии с которым все банки, пользующиеся услугами проводной международной связи, обязаны представлять в правоохранительные органы характеристики на участников операций по переводам денежных средств, ввести графу для указания причин, обуславливающих необходимость перевода денег. С учетом этого внести соответствующие поправки в закон о контроле за «отмыванием денег», предусмотрев обязательный порядок регистрации в Управлении казначейства всех финансовых институтов, имеющих отношение к операциям с наличностью;

- внести изменения в закон о банковской тайне и закон о контроле за «отмыванием денег», устанавливающие уголовную ответственность для финансовых институтов, которые сознательно предоставляют услуги клиентам, использующим псевдонимы и измененные названия компаний;

- потребовать от финансовых институтов введения в практику проверки удостоверений личности и коммерческой документации клиентов, открывающих счета, либо обращающихся в банк по иным вопросам;

- ввести обязательное проставление фамилии клиента либо названия компании на чеках и других платежных документах, также как и подписи клиента и его фамилии, вместо ранее практиковавшихся символов или псевдонимов;

- поручить Управлению казначейства обеспечить банкноты новой эмиссии машиносчитываемыми кодами, что позволит отслеживать направления долларовых потоков в мировой системе денежного обращения.

Указанные меры, по мнению американских экспертов должны обеспечить эффективный контроль за перемещением и использованием денежных средств преступными группировками.

Помимо этого, международная практика борьбы с «отмыванием» незаконных доходов доказала эффективность обязательного соблюдения банковскими структурами ряда требований. Данные принципы регулирования работы банков были изложены в Венской конвенции ООН по борьбе с незаконной торговлей наркотиками и психотропными веществами (20 декабря 1988года) и в Заявлении Базельского комитета по банковскому контролю (12 декабря 1988 года). Они предусматривают:

а) обязательную идентификацию банком личности клиентов, сбор максимально полных персональных данных и сведений коммерческого характера на них;

б) отказ банка от осуществления финансовых сделок в тех случаях, когда хотя бы по косвенным признакам можно предполагать проведение операций по легализации незаконных средств;

в) сотрудничество банков с правоохранительными органами в той степени, которая допускается законами каждой конкретной страны, регламентирующими вопросы конфиденциальности информации о клиентах и коммерческой деятельности самого банка.

Сегодня уже нет сомнений в том, что экономическая преступность в целом, «отмывание» преступных доходов в частности и используемая для их совершения коррупция име­ют глубочайшие последствия для жизни любой страны и всего мирового со­общества. Это наглядно видно на примере таких стран как Россия и Индо­незия, но этот список далеко не полон. Борьбу с коррупцией в целом и с отмыванием денег, в частности, предстоит активно вести еще на протяже­нии многих лет. И для Республики Беларусь первые шаги по формированию законодательства должны быть осуществлены с учетом мирового опыта. В частности, видимо было бы целесообразно при доработке проекта Закона «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем» учесть как положения Страсбургской Конвенции, так и подходы, выработанные в США. Совершенствование республиканского законодательства по этому вопросу должно предусматривать введение ответственности за нарушение или неисполнение требований Закона, устранение разночтений в подходах по вопросу о характере отмываемых средств – преступным или незаконным путем они получены и пр.

Несомненно, должна расширятся сфера международного сотрудничества республики как с государствами в рамках СНГ, так и европейскими странами, что позволит усилить возможности борьбы с транснациональной преступностью, лишив ее главного условия развития – возможности использования незаконно полученных доходов.